Już niedługo agenci ubezpieczeniowi będą musieli zmierzyć się ze zmianami dotyczącymi całego procesu sprzedaży ubezpieczeń. Czy wiesz o co dokładnie chodzi w dyrektywie dotyczącej dystrybucji ubezpieczeń?
Jak wygląda Analiza Potrzeb Klienta (APK) oraz w jaki sposób wszystkie niezbędne informacje przekazać Klientom? Sprawdź jak powinien wyglądać kompletny proces sprzedaży.
IDD a Analiza Potrzeb Klienta
APK to nic innego jak zaproponowanie klientowi ofert ubezpieczeń zgodnie z jego oczekiwaniami. Agent jest zobowiązany do przeprowadzenia dokładnej analizy tego jakiej ochrony potrzebuje klient. Jest to coś w rodzaju wywiadu, w którym muszą paść wszystkie niezbędne pytania dotyczące ubezpieczenia. Udzielone odpowiedzi mają pomóc w określeniu zakresu ubezpieczenia i produktu ochrony, który interesuje klienta.
Pamiętaj, by po przeprowadzeniu Analizy Potrzeb Klienta uzyskać potwierdzenie jego przeprowadzenia (najlepiej w formie podpisu). Taka procedura jest zabezpieczeniem klienta oraz agenta, że został spełniony warunek podjęcia świadomego wyboru i zakupu produktu ubezpieczeniowego. Ogólnopolska Baza Agentów Ubezpieczeniowych chcąc ułatwić jeszcze bardziej pracę w branży daje możliwość ściągnięcia gotowego dokumentu APK w wersji PDF. Dokument jest zgodny z ustawą i od razu jest gotowy do druku lub zapisu na dysku.
Jak przekazać informacje Klientowi?
Na początek trzeba wiedzieć, że wszystkie niezbędne informacje w procesie sprzedażowym muszą być przekazane w sposób jasny, rzetelny i niewprowadzający w błąd. Analiza Potrzeb Klienta może zostać przedstawiona m.in.:
APK może również zostać wypełniona przez internet na stronie www. Muszę się tam znaleźć informacje, które są skierowane bezpośrednio do klienta, a sam klient wyraził zgodę na taką formę udzielania informacji.
Pamiętaj o przedstawieniu się
Nowe zmiany oznaczają, że przed podpisaniem umowy należy przedstawić klientowi kilka informacji na swój temat. Chodzi tu m.in. o:
Przykładowy proces sprzedaży
Ogólnopolska Baza Agentów Ubezpieczeniowych przedstawia przykładowy proces sprzedaży po wejściu IDD
Przed wykonaniem Analizy Potrzeb Klienta:
Następnym krokiem jest przeprowadzenie APK, a następnie:
Nowe przepisy oznaczają dla wielu agentów duże zmiany w codziennej pracy. Warto do tych zmian już dziś się przygotować. Wszystko po to, by Twoi Klienci byli zadowoleni z Twojej obsługi i mogli skorzystać z produktów ubezpieczeniowych, które spełnią ich wszystkie potrzeby i oczekiwania. Ściągnij dokument APK od Obau.pl i usprawnij swoją pracę.
Wraz z nadejściem wiosny na polskim niebie pojawia się coraz więcej dronów. Średnio od maja do lipca odbywa się aż…
Ile kosztuje RTG psa po wypadku, ile leczenie złamania. Czy rachunek można pokryć z polisy? W Polsce mieszka ok. 8…
W tym roku 75 przedstawicieli Nationale-Nederlanden zostało przyjętych do Million Dollar Round Table (MDRT) – prestiżowego, międzynarodowego stowarzyszenia, które zrzesza…
Tegoroczna majówka będzie wyjątkowo długa – biorąc 3 dni urlopu możemy przedłużyć weekend aż do 7 dni. Jednak nie wszyscy…
Inflacja spada, ale kierowcy nadal muszą się liczyć ze wzrostem cen. Mimo to od stycznia do marca 2024 roku zarejestrowano…
UNIQA wdrożyła cyfrowe potwierdzanie tożsamości podczas składania wniosku o zawarcie umowy ubezpieczenia. Usługę mojeID dostarcza ubezpieczycielowi hub technologiczny KIR. Dzięki…