Jak złożyć sprawozdanie dotyczące rozpatrywania reklamacji?

Na stronie Rzecznika Finansowego dostępny jest formularz dotyczący statystyk podmiotów rynku finansowego związanych z postępowaniami reklamacyjnymi i sądowymi. Warto pamiętać, że zgodnie z ustawą dane te należy przekazać do 15 lutego. 

Sprawozdanie dla podmiotów rynku finansowego za 2022 rok – do kiedy? 

Na początku warto przypomnieć, że złożenie sprawozdania Rzecznikowi Finansowemu jest ustawowym obowiązkiem wynikającym z art. 33 ustawy z dnia 5 sierpnia 2015r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym. 

Artykuł ten mówi o tym, że: 

Podmiot rynku finansowego corocznie, w terminie 45 dni od zakończenia roku kalendarzowego, przekazuje Rzecznikowi sprawozdanie dotyczące rozpatrywania reklamacji oraz liczby wystąpień klientów tych podmiotów na drogę postępowania sądowego w wyniku nierozpatrzenia reklamacji zgodnie z wolą tych klientów, z uwzględnieniem: 

• liczby reklamacji; 
• uznanych i nieuwzględnionych roszczeń, wynikających z wniesionych reklamacji; 
• informacji o wartości roszczeń zgłoszonych w pozwach i kwot zasądzonych prawomocnymi orzeczeniami sądów na rzecz klientów w okresie sprawozdawczym. 

W praktyce oznacza to, że na złożenie sprawozdania dotyczącego rozpatrywania reklamacji oraz liczby wystąpień klientów na drogę postępowania sądowego w wyniku nierozpatrzenia reklamacji mamy czas do 15 lutego każdego roku. 

Kto musi przekazać dane dotyczące reklamacji? 

Przepisy wskazują, że podmiot rynku finansowego w przypadku ubezpieczeń oznacza między innymi brokera ubezpieczeniowego, agenta ubezpieczeniowego, a także agenta oferującego ubezpieczenia uzupełniające wykonujących czynności agencyjne na rzecz więcej niż jednego zakładu ubezpieczeń w zakresie tego samego działu ubezpieczeń, zgodnie z załącznikiem do ustawy z dnia 11 września 2015 r. o  działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej w zakresie niezwiązanym z udzielaną ochroną ubezpieczeniową. 

Tym samym do złożenia sprawozdania dotyczącego statystyk związanych z postępowaniami reklamacyjnymi i sądowymi zobligowany jest każdy podmiot, który wpisany jest, jako agent/broker ubezpieczeniowy w rejestrze UKNF. Co istotne, jeśli ktoś jest agentem i jednocześnie OFWCA w multiagencji także jest zobowiązany do tego, by złożyć takie sprawozdanie. 

Sprawozdanie podmiotów rynku finansowego za 2022 rok – jak złożyć? 

Sprawozdanie za 2022 rok można złożyć elektronicznie za pośrednictwem strony internetowej Rzecznika Finansowego. To tam znajdziemy aktywny formularz, który można uzupełnić wymaganymi danymi. Z pewnością przed uzupełnieniem formularza warto zapoznać się z pytaniami. Ograniczy to ryzyko błędu. 

Co istotne, pośrednicy ubezpieczeniowi umieszczają w swoich statystykach jedynie te reklamacje, które samodzielnie prowadzili np. te dotyczące dystrybucji ubezpieczeń lub sposobów realizowania obowiązków (np. informacyjnych, IDD, RODO) wobec klientów. 

Źródło: Rzecznik Finansowy