PTE PZU uruchamia Zintegrowaną Informację Emerytalną 

PTE PZU udostępniło Zintegrowaną Informację Emerytalną, która pozwala zebrać w jednym miejscu dane o oszczędnościach emerytalnych z różnych źródeł. Narzędzie uwzględnia m.in. IKE, IKZE, PPE, PPK i OIPE, a także prognozy emerytalne ZUS. Jak ZIE może pomóc w oszacowaniu przyszłych dochodów na emeryturze? 

Jeden obraz oszczędności 

Coraz więcej osób odkłada na przyszłą emeryturę w kilku różnych miejscach. Oprócz obowiązkowego systemu są to m.in. IKE, IKZE, PPE, PPK czy OIPE. W praktyce oznacza to jednak, że informacje o zgromadzonym kapitale pozostają rozproszone, a ustalenie łącznej wartości oszczędności nie zawsze jest proste. PTE PZU chce to zmienić za pomocą Zintegrowanej Informacji Emerytalnej. Narzędzie prowadzi użytkownika przez proces zbierania danych i wskazuje, gdzie znaleźć informacje dotyczące poszczególnych produktów. Po ich wprowadzeniu prezentuje wartość środków zgromadzonych w każdym z nich oraz całego portfela emerytalnego. Jak podkreśla PTE PZU, takie spojrzenie ma ułatwić ocenę własnej sytuacji i planowanie finansowej przyszłości. 

– Najtrudniej zarządzać czymś, czego nie widzimy. Dotyczy to również oszczędności emerytalnych. Wielu Polaków zna stan pojedynczych rachunków, ale nie wie, ile środków zgromadziło łącznie. Dlatego stworzyliśmy Zintegrowaną Informację Emerytalną (ZIE), które pozwala spojrzeć na wszystkie oszczędności emerytalne jak na jeden portfel. Wierzymy, że większa wiedza oznacza lepsze decyzje dotyczące przyszłości – mówi Andrzej Sołdek, Prezes Zarządu PTE PZU SA. 

Symulacja przyszłej emerytury 

ZIE nie ogranicza się do podsumowania środków zgromadzonych do tej pory. Użytkownik może również oszacować wysokość przyszłych świadczeń uwzględniając prognozę emerytalną ZUS i kapitał z dodatkowych form oszczędzania. Co więcej, narzędzie pozwala sprawdzić różne scenariusze dalszego odkładania pieniędzy. Pod uwagę można wziąć m.in. wysokość przyszłych wpłat, długość okresu oszczędzania, oczekiwaną stopę zwrotu oraz wiek zakończenia aktywności zawodowej. Zmiana tych parametrów pokazuje, jak decyzje podejmowane obecnie mogą przełożyć się na wysokość przyszłych dochodów. Warto jednak pamiętać, że wyniki mają charakter szacunkowy i zależą zarówno od danych podanych przez użytkownika, jak i przyjętych założeń. Nie są też poradą inwestycyjną, rekomendacją finansową ani zachętą do wyboru lub zmiany produktu emerytalnego. 

Bezpłatny dostęp do ZIE 

Zintegrowana Informacja Emerytalna jest dostępna bezpłatnie online i mogą z niej korzystać wszyscy zainteresowani i to niezależnie od tego, w jakiej instytucji gromadzą oszczędności emerytalne. Użytkownicy otrzymują również materiały wyjaśniające, gdzie znaleźć potrzebne dane i jak interpretować wyniki. Co więcej, dla klientów OFE PZU i DFE PZU przewidziano też dodatkowe wsparcie konsultantów infolinii. 

Warto przypomnieć, że ZIE jest kolejnym etapem kampanii edukacyjnej „Jesteś inwestorem”, w ramach której PTE PZU zwraca uwagę na sposób budowania kapitału na przyszłość. Co istotne, narzędzie ma być dalej rozwijane. W przyszłości może pokazywać również strukturę całego portfela według klas aktywów, co pozwoliłoby spojrzeć nie tylko na wartość oszczędności, ale także na sposób ich inwestowania. 

Źródło: PZU SA