UNIQA TFI wdraża uDoradcę. Cyfrowe doradztwo inwestycyjne dostępne dla każdego

uDoradca UNIQA TFI to bezpłatna usługa automatycznego doradztwa inwestycyjnego, która zmienia sposób myślenia o cyfrowym inwestowaniu. Punktem wyjścia nie jest wybór funduszu ani jednego z kilku ogólnych profili inwestycyjnych, lecz rzeczywista potrzeba klienta: zabezpieczenie dodatkowych środków na emeryturę, zgromadzenie kapitału na konkretny cel lub zainwestowanie posiadanych oszczędności. Takie podejście pozwala uprościć proces inwestowania osobom, które nie mają specjalistycznej wiedzy lub czasu na bieżące śledzenie sytuacji rynkowej.

W otwartej części serwisu inwestuj.uniqa.pl użytkownik może poznać dostępne rozwiązania, skorzystać z kalkulatorów edukacyjnych, przejrzeć przykładowe portfele modelowe oraz zapoznać się z poradnikami dla inwestorów. Dzięki kalkulatorom sprawdzi, jak wysokość i częstotliwość wpłat, czas inwestowania oraz przyjęta stopa zwrotu mogą wpływać na wartość zgromadzonego kapitału. Narzędzie do przeglądania portfeli pozwala poznać ich skład i strukturę, a poradniki pomagają lepiej zrozumieć najważniejsze zagadnienia związane z inwestowaniem.

Po rejestracji klient wypełnia ankietę, która pozwala określić jego cel inwestycyjny, wiedzę i doświadczenie, sytuację finansową, horyzont inwestycyjny oraz poziom akceptowanego ryzyka. Na tej podstawie uDoradca wskazuje odpowiedni produkt i przedstawia indywidualną rekomendację inwestycyjną.

– Skuteczne inwestowanie nie zaczyna się od pytania „na czym mogę zarobić” albo „który fundusz powinienem wybrać, żeby szybko zarobić”. Zaczyna się od określenia celu, który klient zamierza osiągnąć. To właśnie cele inwestycyjne są punktem wyjścia w uDoradcy. Na tej podstawie, uwzględniając horyzont inwestycyjny oraz poziom akceptowanego ryzyka, przygotujemy profesjonalną rekomendację dopasowaną do indywidualnej sytuacji klienta. Zadbaliśmy również o prostotę dalszej obsługi. Klient dokonuje jednej wpłaty, która jest odpowiednio alokowana pomiędzy subfundusze zgodnie ze strukturą rekomendowanego portfela. Dzięki połączeniu wiedzy naszych ekspertów z nowoczesną technologią klient otrzymuje rozwiązanie, które jest zbieżne z celem inwestycyjnym i jednocześnie wygodne w codziennym użytkowaniu – mówi Robert Garnczarek, prezes UNIQA TFI.

Kluczowym elementem rozwiązania jest szeroka gama portfeli modelowych przygotowanych przez ekspertów UNIQA TFI. W przeciwieństwie do standardowych rozwiązań dostępnych na rynku, opartych na ograniczonej liczbie strategii, uDoradca wykorzystuje kilkadziesiąt portfeli modelowych. Dzięki temu rekomendacja uwzględnia nie tylko podejście klienta do ryzyka, lecz także jego cel czy horyzont inwestycyjny. Oznacza to, że klienci o podobnym podejściu do ryzyka nie muszą otrzymać tego samego rozwiązania. Inny portfel może zostać zarekomendowany osobie budującej dodatkowy kapitał na emeryturę, inny klientowi gromadzącemu środki na określony cel, a jeszcze inny osobie, która chce po prostu zainwestować posiadane oszczędności.

Każdy portfel modelowy stanowi spójną strategię inwestycyjną opartą na kilku odpowiednio dobranych subfunduszach UNIQA TFI. Wszystkie portfele modelowe są raz w roku automatycznie równoważone, aby przywrócić ustalone proporcje subfunduszy. Dodatkowo portfele dostępne w ramach IKE i IKZE wykorzystują mechanizm cyklu życia. Po przejściu uczestnika do kolejnego przedziału wiekowego struktura zgromadzonych środków jest dostosowywana do właściwych dla niego proporcji. Oba procesy przebiegają automatycznie, dlatego klient nie musi samodzielnie monitorować portfela, ustalać nowych proporcji ani składać związanych z tym zleceń.

Szeroki wybór portfeli nie oznacza skomplikowanej obsługi. Cały proces, od poznania dostępnych rozwiązań i określenia celu, przez rejestrację i otrzymanie rekomendacji, aż po rozpoczęcie inwestowania, odbywa się online. Po zaakceptowaniu rekomendacji klient dokonuje jednej wpłaty, automatycznie rozdzielanej pomiędzy subfundusze zgodnie ze strukturą portfela. Nie musi samodzielnie ustalać kwot ani składać osobnych zleceń. Cyfrowy proces uzupełnia możliwość rozmowy z ekspertem UNIQA TFI, który może pomóc klientowi lepiej zrozumieć rekomendację i udzielić dodatkowych informacji.

– Innowacyjność uDoradcy polega na połączeniu szerokich możliwości personalizacji z prostotą cyfrowej obsługi. Usługa nie przypisuje klienta do jednej z kilku uniwersalnych strategii, lecz wychodzi od jego rzeczywistych potrzeb i celów, a następnie dobiera odpowiedni portfel modelowy w ramach indywidualnej rekomendacji. Stworzenie takiego rozwiązania wymagało połączenia wiedzy inwestycyjnej, technologii, doświadczenia produktowego i wymagań regulacyjnych. Przez kilkanaście miesięcy pracował nad nim ponad 20-osobowy zespół specjalistów z wielu obszarów UNIQA TFI. Dzięki temu zaawansowany proces doradczy pozostaje dla klienta prosty i intuicyjny – mówi Mateusz Gołąb, członek zarządu UNIQA TFI.

Z uDoradcy mogą korzystać zarówno osoby stawiające pierwsze kroki w inwestowaniu, jak i bardziej doświadczeni klienci poszukujący wygodnego sposobu na uporządkowanie swoich inwestycji. Doradztwo w ramach usługi jest bezpłatne, a inwestowanie można rozpocząć już od 50 zł.

Więcej informacji o usłudze, przykładowe portfele modelowe oraz kalkulatory inwestycyjne dostępne są na stronie inwestuj.uniqa.pl.

UNIQA TFI działa na polskim rynku od 2010 roku, do 2021 roku pod marką AXA TFI. Towarzystwo oferuje szeroką gamę funduszy inwestycyjnych, zarówno krajowych, jak i zagranicznych, dla klientów indywidualnych i instytucjonalnych. Spółka jest częścią międzynarodowej grupy UNIQA, jednego z liderów rynku ubezpieczeniowo-finansowego w Europie Środkowo‑Wschodniej.

Informacja o ryzyku inwestycyjnym

Każda inwestycja w instrumenty finansowe obarczona jest ryzykiem inwestycyjnym, które obejmuje: ryzyko operacyjne, ryzyko rynkowe, ryzyko kredytowe, ryzyko stóp procentowych, ryzyko walutowe i ryzyko prawne. Ponadto fundusze zdefiniowanej daty (PPK) zarządzane przez UNIQA TFI S.A. nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego. Wyniki inwestycyjne, które odnoszą się do wyników historycznych nie gwarantują osiągnięcia podobnych rezultatów w przyszłości.

UNIQA Polska 

Spółki UNIQA w Polsce mają wszechstronną ofertę dla osób prywatnych, małych, średnich i dużych firm, ich pracowników oraz dla spółdzielni i wspólnot mieszkaniowych, a także biur podróży. UNIQA jest liderem w ubezpieczeniach majątku spółdzielni i wspólnot mieszkaniowych w Polsce. Na koniec 2025 roku przypis składki zakładów ubezpieczeń działających pod marką UNIQA wyniósł ponad 6,1 mld zł. Z kolei UNIQA TFI i UNIQA PTE na koniec 2025 roku zarządzały aktywami o łącznej wartości 24,3 mld zł. Łącznie spółki pod marką UNIQA obsługują w Polsce ponad 8 mln klientów. Produkty UNIQA klient może kupić w dogodnym dla siebie miejscu: u agentów, brokerów, przez Internet, telefon oraz za pośrednictwem partnerów. Zakłady ubezpieczeń działające w Polsce pod marką UNIQA powstały w wyniku konsolidacji kilku firm ubezpieczeniowych, których obecność na polskim rynku sięga ponad 35 lat. Sama marka UNIQA jest obecna w Polsce od 25 lat. Inwestorem strategicznym spółek jest europejski holding ubezpieczeniowy o austriackich korzeniach – UNIQA Insurance Group AG.

Więcej informacji: www.uniqa.pl

Grupa UNIQA

Grupa UNIQA jest jedną z wiodących firm ubezpieczeniowych na rynkach w Austrii oraz w Europie Środkowo‑Wschodniej (CEE). Około 20 tys. pracowników i wyłącznych partnerów obsługuje ponad 17 milionów klientów. UNIQA jest drugą co do wielkości grupą ubezpieczeniową w Austrii, z udziałem w rynku wynoszącym około 21 procent. W regionie CEE, który charakteryzuje się dynamicznym wzrostem, UNIQA jest obecna na 11 rynkach: w Bośni i Hercegowinie, Bułgarii, Chorwacji, Czechach, na Węgrzech, w Czarnogórze, Polsce, Rumunii, Serbii, na Słowacji oraz w Ukrainie. Ponadto częścią Grupy UNIQA są także spółki ubezpieczeniowe działające w Szwajcarii i Liechtensteinie.

Więcej informacji: www.uniqagroup.com