Warta umożliwia brokerom samodzielne ofertowanie polis CPM 

Warta rozszerzyła Portal dla Brokera o możliwość samodzielnego ofertowania i generowania polis dla maszyn i urządzeń budowlanych. Za pomocą modułu sprzedaży broker może przygotować kilka wariantów ochrony, wygenerować dokumenty i wystawić ubezpieczenie CPM. Nowe rozwiązanie ma skrócić czas obsługi oraz zwiększyć samodzielność pośredników. 

Ubezpieczenie CPM w Portalu Brokera 

Z opublikowanych informacji wynika, że produkt Maszyny i Urządzenia Budowlane, określany również jako CPM jest dostępny w module sprzedaży na Portalu dla Brokera od początku lipca. Za pomocą tego rozwiązania broker może samodzielnie przygotować ofertę, a następnie wygenerować polisę bez konieczności angażowania dodatkowych zespołów. Cały proces odbywa się w jednym systemie, co niewątpliwie pozwala ograniczyć liczbę czynności potrzebnych do zakończenia sprzedaży. Co istotne, nowa funkcjonalność bazuje na konstrukcji produktu dostosowanej do specyfiki pracy brokerów. Warta uprościła również sam proces ofertowania. Formularz wymaga podania jedynie informacji niezbędnych do przygotowania propozycji ochrony, a kolejne etapy prowadzą użytkownika przez całą ścieżkę sprzedażową. Za pośrednictwem narzędzia broker może przygotować kilka wariantów oferty, a poszczególne propozycje mogą różnić się zakresem ochrony lub wysokością sumy ubezpieczenia. Dzięki temu produkt można łatwiej dopasować do wartości sprzętu, rodzaju prowadzonych prac oraz potrzeb konkretnego przedsiębiorcy. 

Skrócenie czasu pracy 

Istotną kwestią jest to, że dokumenty są generowane automatycznie po zakończeniu całego procesu. A oferta oraz polisa stają się dostępne bez oczekiwania na ich przygotowanie przez inne jednostki. Dzięki temu w przypadku standardowych ryzyk broker może, więc przeprowadzić klienta przez cały proces bez przekazywania sprawy do dodatkowej obsługi. Warta podkreśla, że przejrzysty interfejs modułu ma ułatwiać pracę również przy bardziej złożonych produktach majątkowych. Dane są wprowadzane krok po kroku, a wymagany zakres informacji został ograniczony do minimum. Co więcej, możliwość przygotowania kilku propozycji w ramach jednego procesu pozwala szybciej reagować na oczekiwania klienta bez ponownego rozpoczynania kalkulacji. Nowe rozwiązanie ma znaczenie zwłaszcza przy obsłudze przedsiębiorców, którzy oczekują szybkiego przedstawienia warunków ochrony. Zwłaszcza, że skrócenie ścieżki ofertowania pozwala sprawniej zakończyć sprzedaż, a jednocześnie zachować kontrolę nad zakresem i wariantami przedstawianej propozycji. 

Dedykowani eksperci w zasięgu ręki 

Samodzielne ofertowanie nie wyklucza jednak wsparcia eksperckiego. Jeżeli sprawa wymaga szerszego zakresu ochrony, niestandardowych klauzul lub indywidualnej oceny ryzyka broker może wskazać opiekuna oferty z listy negocjatorów. Wniosek trafia wówczas bezpośrednio do wybranego specjalisty. Wsparcie underwritingowe może zostać wykorzystane także wtedy, gdy pojawią się dodatkowe pytania związane z warunkami ubezpieczenia lub późniejszą obsługą polisy. Dzięki temu standardowe przypadki pozostają po stronie brokera, natomiast bardziej złożone sprawy mogą zostać płynnie przekazane do indywidualnej analizy. Niewątpliwie pozwala to zachować sprawność procesu bez rezygnacji z pomocy dedykowanego eksperta. 

Warto przypomnieć, że CPM jest już kolejnym produktem udostępnionym przez Wartę w formule samodzielnego ofertowania. W module Sprzedaż wcześniej pojawiły się między innymi OC zawodowe, OC przewoźnika drogowego, Cargo oraz ubezpieczenia flotowe. Rozszerzenie systemu o ochronę maszyn i urządzeń budowlanych zwiększa tym samym zakres spraw, które broker może obsłużyć bezpośrednio z poziomu portalu. 

Źródło: WARTA