Open Life przypomina, że od 1 stycznia 2024 roku zmianie ulega dotychczas funkcjonujący mechanizm rozliczenia podatku od zysków kapitałowych. Wypłaty będą dokonywane w kwocie brutto co oznacza, że klienci będą musieli samodzielnie rozliczyć podatek w rocznej deklaracji PIT.
Open Life przypomina, że od 1 stycznia 2024 roku zmianie ulega dotychczas funkcjonujący mechanizm rozliczenia podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatek Belki. W praktyce oznacza to, że wypłaty z UFK będą dokonywane przez ubezpieczyciela w kwocie brutto, bez potrącenia zryczałtowanego podatku dochodowego. Zmiany te przełożą się na nowe obowiązki dla klientów, bowiem w efekcie powyższego posiadacze UFK będą zobowiązani do tego, by samodzielnie rozliczyć podatek w rocznej deklaracji PIT, łącznie dla wszystkich wypłat podlegających rozliczeniu na podstawie deklaracji PIT-8C. Co więcej, w przypadku wystąpienia zysku podatkowego klient będzie również zobowiązany do samodzielnej zapłaty podatku do Urzędu Skarbowego.
Ubezpieczyciel zaznacza, że klientom, którzy w danym roku kalendarzowym otrzymają wypłatę środków z UFK, Towarzystwo Ubezpieczeń będzie przesyłało w terminie do końca lutego następnego roku kalendarzowego roczną informację podatkową, tzw. PIT-8C. W dokumencie tym znajdą się dane finansowe niezbędne do samodzielnego rozliczenia podatku przez klienta. W następnym kroku będzie on musiał rozliczyć podatek od zysków kapitałowych poprzez złożenie do Urzędu Skarbowego w terminie do 30 kwietnia każdego roku za okres poprzedniego roku kalendarzowego rocznej deklaracji podatkowej. Warto zauważyć, że w przypadku braku wypłat z UFK w danym roku kalendarzowym, PIT-8C nie zostanie wysłany.
Z opublikowanych informacji wynika, że pierwsza informacja podatkowa PIT-8C dotycząca wszystkich wypłat z UFK dokonanych w 2024 roku zostanie wysłana przez Towarzystwo Ubezpieczeń na adres korespondencyjny klienta lub na adres e-mail, jeśli klient złoży taką dyspozycję w terminie do końca lutego 2025 roku. Natomiast pierwsze rozliczenie podatku od zysków kapitałowych na nowych zasadach dotyczące wypłat w 2024 r. klienci będą zobowiązani wykonać w terminie do 30 kwietnia 2025 roku. Istotne jest to, że stawka podatku nie zmieni się i będzie wynosiła 19% dochodu podatkowego.
Źródło: Open Life
Po kilku latach względnego spokoju temat ubezpieczeń elektroniki znów wraca na biurka ekspertów Rzecznika Finansowego.…
Nowy raport PKO Ubezpieczenia „Na wszelki wypadek” pokazuje, że niemal połowa dorosłych Polaków nie czuje…
Z danych SALTUS Ubezpieczenia wynika, że w 2025 roku przeciętny Polak skorzystał z 13,7 prywatnych…
Prudential rozpoczął współpracę z Grupą LUX MED wprowadzając na rynek ubezpieczenie Twoja Hospitalizacja. Produkt daje klientom szybki…
Firmy coraz częściej szukają benefitów, które realnie wzmacniają poczucie bezpieczeństwa zespołów. Ubezpieczenie grupowe „Puls” od InterRisk łączy ochronę zdrowia,…
Zgłoszenie szkody komunikacyjnej przez aplikację mObywatel staje się realną alternatywą dla tradycyjnych kanałów. Dane PZU pokazują wyraźnie,…