Osoba Fizyczna Wykonująca Czynności Agencyjne (tzw. OFWCA) co prawda nie jest agentem ubezpieczeniowym, może jednak zawierać umowy ubezpieczenia i podpisywać je swoim nazwiskiem, jeżeli z agentem ubezpieczeniowym współpracuje. Co należy zrobić, aby nabyć pełnomocnictwa funkcji OFWCA? Jakie warunki należny spełniać? Czy istnieje obowiązek zakładania działalności gospodarczej, aby zawierać umowy z klientami?
OFWCA zazwyczaj współpracuje na zasadzie umowy o pracę lub umowy zlecenia. Co ważne nie musi rejestrować działalności gospodarczej. Jednym z podstawowych warunków wykonywania czynności agencyjnych jest niekaralność. Zaświadczenie o niekaralności musi być zawsze aktualne (przedawnia się ono po trzech miesiącach). Należy również posiadać wykształcenie średnie lub wyższe.
Jednym z głównych obowiązków Osoby Wykonującej Czynności Agencyjne jest pozyskiwanie nowych klientów oraz wykonywanie takich czynności, które zmierzają do podpisania umów ubezpieczenia. Inne czynności to organizowanie i nadzorowanie czynności agencyjnych a także administrowanie umowami ubezpieczenia. Osoba, która chce posiadać uprawnienia w większej ilości Towarzystw Ubezpieczeniowych każdorazowo ma obowiązek przejść szkolenie produktowe, zakończone egzaminem składającym się z 40 pytań w formie testu.
Osoba będąca agentem ubezpieczeniowym jest pośrednikiem ubezpieczeniowym, działającym na podstawie umowy agencyjnej. W związku z tym posiada pełnomocnictwo danego towarzystwa ubezpieczeniowego m.in. do zawierania umów ubezpieczenia w imieniu i na rzecz tego towarzystwa oraz do prezentowania produktów ubezpieczeniowych (polis) oferowanych przez to towarzystwo. OFWCA natomiast jest pracownikiem agenta ubezpieczeniowego, co oznacza, że działa w imieniu i na rzecz tego agenta. A zatem także w imieniu i na rzecz towarzystwa ubezpieczeniowego, dla którego pracuje agent.
Źródło: www.knf.gov.pl www.prawo.pl
Przed nami długi weekend majowy. Część z nas korzystając z tego okresu wybierze się za granicę własnym samochodem. Pamiętajmy jednak,…
Wyjazd do Wielkiej Brytanii to dobry pomysł zarówno na dłuższy, jak i krótszy urlop. Jednak przed podróżą powinniśmy zadbać przede…
W 2023 roku doszło w Polsce do 174 wypadków po najechaniu na zwierzęta, zginęło w nich 8 osób, a 202 zostały…
Marzysz o nowym Audi, ale martwisz się formalnościami związanymi z zakupem? Niepotrzebnie! Salon Audi wychodzi naprzeciw oczekiwaniom swoich klientów, oferując…
Wiedziałeś, że wartość samochodu spada od razu po opuszczeniu salonu? W obliczu tego nieuchronnego faktu, właściciele pojazdów stają przed wyzwaniem…
Zadbanie o ubezpieczenie samochodu ciężarowego to obowiązek każdego właściciela takiego pojazdu. To również wyraz troski o bezpieczeństwo własne, pracowników oraz…