Osoby uposażone bardzo często nie mają wiedzy na temat tego, że ich bliscy zawarli polisy na życie i nie wiedzą jak je zrealizować. W przypadku braku dostępu do dokumentów dużym problemem jest także określenie w jakim towarzystwie ubezpieczeń była wykupiona polisa. Czy wniosek złożony przez Rzecznika Finansowego ułatwi spadkobiercom odzyskanie należących im pieniędzy?
W przypadku polis na życie osoba zawierająca ubezpieczenie wskazuje osoby uposażone, czyli uprawnione do otrzymania świadczenia w razie jego śmierci. Co ważne polisy na życie nie podlegają dziedziczeniu na zasadach ogólnych i nie wchodzą do masy spadkowej. W przypadku realizacji świadczenia konieczne jest przesłanie przez beneficjenta polisy następujących dokumentów:
Zdarza się jednak, że osoby uposażone nie mają wiedzy na temat tego, że są beneficjentami polisy na życie bliskiej osoby. W tej sytuacji pojawia się problem z ustaleniem w jakim towarzystwie ubezpieczeń jest zawarta polisa na życie i jaka jest jej treść. W tej chwili jedyną możliwością jest kontakt z agentem ubezpieczeniowym, który obsługiwał danego klienta lub napisanie prośby o udzielenie informacji do wszystkich towarzystw ubezpieczeniowych.
W maju 2017 roku Rzecznik Finansowy zwrócił się do Kancelarii Prezydenta z prośbą o zajęcie się problemem uśpionych polis i być może już pod koniec 2020r. ruszy ich rejestr. Kwestia polis na życie, które nie zostały zrealizowane jest również ważna dla dużej grupy konsumentów. W przypadku rozsyłania zapytań do każdego ubezpieczyciela nie podając szczegółów nie zawsze można liczyć na odpowiedź. Towarzystwa ubezpieczeniowe mogą się wówczas powoływać na konieczność ochrony poufnych informacji i brak odpowiednich regulacji prawnych.
Rzecznik Finansowy zaproponował, by wprowadzić mechanizm podobny do tego, który działa w prawie bankowym czyli utworzyć uproszczony rejestr umów ubezpieczenia. Z uwagi na skalę problemu ważne jest, żeby świadczenia i odszkodowania, które są należne osobom uprawionym do ich odbioru nie zostawały w towarzystwach ubezpieczeń. Rzecznik Finansowy Mariusz Golecki potwierdził, że do końca bieżącego roku zakończą się konsultacje w sprawie projektu wprowadzającego rejestr uśpionych polis.
Źródło: rf.gov.pl
VeloBank udostępnił swoim klientom nową ofertę, którą przygotował dzięki partnerstwu z Allianz Partners. Pakiet Medyczny, który umożliwia dostęp do wizyt…
W ostatnich dniach odbył się wielki finał ogólnopolskiego turnieju „Z Orlika na Stadion”. Sponsorem generalnym wydarzenia był PZU. Zwycięzcami rozgrywek…
Wystartowała nowa kampania online UNIQA dla Biznesu z udziałem klientów korporacyjnych ubezpieczyciela. Przedstawione są w niej historie czterech firm, które…
Ubezpieczenie Dom Max oferowane przez InterRisk to produkt, który kompleksowo obejmuje ochroną budynki i lokale mieszkalne a także inne mienie…
„Między Nami” i „Między Nami Gold” to pierwsze produkty wprowadzone na rynek przez połączoną Vienna Life. Nowe grupy otwarte wyróżniają się m.in. wyższymi niż w innych…
Pod hasłem "Dbanie o zdrowie przynosi korzyści" ruszyła nowa kampania Generali. W jej ramach ubezpieczyciel promuje zdrowy styl życia oraz zachęca…