Czy istnieją idealne programy dla agentów ubezpieczeniowych? Na rynku dostępnych jest wiele rozwiązań, które oferują agentom profesjonalne wsparcie w codziennej pracy. W związku z licznymi zapytaniami agentów stworzyliśmy raport programów CRM 2018. Poznaj dostępne narzędzia i charakterystyczne cechy poszczególnych programów.
Postawiliśmy sobie za cel sprawdzenie dostępnych programów CRM dla agentów ubezpieczeniowych. Tworząc pytania sugerowaliśmy się zapytaniami, które przesyłali agenci z całej Polski. Wszystkie niezbędne informacje wraz z ceną*pozyskaliśmy ze stron internetowych firm oraz dzięki odpowiedziom na pytania, które otrzymaliśmy od twórców programów drogą elektroniczną. Autorzy programów podkreślają w odpowiedziach, iż stworzone przez nich narzędzia są innowacyjne i mają służyć nowoczesnej obsłudze na najwyższych standardach. Co jednak odróżnia poszczególne programy od siebie?
Zmieniająca się branża ubezpieczeniowa wymaga od agenta szybkiej i kompleksowej obsługi Klienta. CRM to program, który pomaga zarządzać relacjami na linii agent-klient. Nowoczesne CRM-y to już nie tylko rozszerzone arkusze kalkulacyjne. Agenci coraz częściej zwracają uwagę na to, by programy posiadały kalkulator do obliczania składek, aby istniała możliwość przeprowadzenia Analizy Potrzeb Klienta oraz na inne funkcjonalności mających usprawnić ich pracę.
Zadaniem platformy jest połączenie klienta z agentem, który ma dostęp do ofert ubezpieczeniowych z całej Polski. Program ma do zaoferowania agentom m.in. kompleksową obsługę, dostęp do klientów z całej Polski, wsparcie techniczne. Oferuje produkty 25 TU. Serwis zapewnia pełne archiwum dotyczące kupna i sprzedaży poszczególnych produktów. Agens.pl to także źródło analiz i raportów, które dają kompleksową wiedzę na temat klientów oraz użytkowników, którzy zarejestrowali się na stronie jako agenci.
Zadaniem programu AgentM6 jest przechowywanie, wyszukiwanie i filtrowanie danych na temat polis, klientów i pojazdów. Wiele funkcji programu służy do zarządzania i obsługi kontaktu z klientami.
AgentM6 daje możliwość wysyłania do klientów SMS, maili, tworzenie pism oraz wznowień polis. Oprócz tego można dodawać notatki do sprawy, która przydzielona jest danemu agentowi. Narzędzie zarządza pracami wszystkich pracowników biura i filtruje wszystkie niezbędne informacje na temat klienta i polisy. Program pomaga szybko rozliczyć prowizję, generować raporty, a wszystkie informacje są szyfrowane i zgodne z zasadami dotyczącymi RODO.
Program nie posiada jednak funkcji kalkulowania składki. Jego głównym zadaniem jest zarządzanie relacjami z klientem. Cena programu AgentM6 wynosi jednorazowo od 49,00 zł do 1499,00 zł w zależności od wybranego pakietu.
AgentPro to kolejne narzędzie przygotowane przez AgentSystem. Program nie tylko wspiera sprzedaż polis życiowych i majątkowych, ale również jest przeznaczony dla agentów oferujących ubezpieczenia komunikacyjne. W ramach systemu dostępna jest darmowa aplikacja na smartfony, które pomaga pobierać dane z dowodów rejestracyjnych. AgentPro pomaga w rutynowych działaniach, spełnia wszystkie założenia RODO i na bieżąco wylicza wysokość prowizji. Koszt programu to 29,00 zł brutto miesięcznie. Narzędzie nie posiada jednak porównywarki ubezpieczeń.
Program automatycznie wczytuje raporty prowizyjne z TU i rozlicza prowizje dla OFWCA. Program kosztuje 123,00 zł miesięcznie i nie oferuje porównywarki ubezpieczeń. Zaletą tego narzędzia jest to, że można współpracować z programem AgentPro, który jest przeznaczony dla agentów i OFWCA.
Program oferowany przez Berg System występuje w trzech wariantach: Program dla Początkujących, Profesjonalista oraz Sieć sprzedaży. Ceny za poszczególne pakiety wynoszą od 28,00 zł do 79,20 zł miesięcznie przy płatności rocznej. Program automatycznie powiadomi doradcę i klienta o kończących się polisach. Podział na moduły sprawia, że z systemu mogą korzystać m.in. pojedynczy agenci, multiagencje, brokerzy i integratorzy, którzy współpracują z OFWCA. Twórcy zaznaczyli również, że narzędzie obsługuje import i eksport danych do systemu z najpopularniejszych formatów.
Berg System jest programem CRM dedykowanym dla branży ubezpieczeń, finansowej i inwestycyjnej. Zadaniem programu jest pomaganie w budowaniu bazy klientów i sprzedanych produktów (zgodność z RODO i IDD),obsługa wszystkich produktów, pomoc w budowaniu relacji z klientem, pomoc w rozliczaniu prowizji i zarządzaniu siecią sprzedaży. W programie można zautomatyzować pracę agenta poprzez powiadomienia sms i email.
Cena jest uzależniona od ilości użytkowników oraz od wybranej wersji: opłaty są pobierane z tytułu: wersja CRM, wersja kalkulator. System kosztuje od 70,00 zł do 100,00 zł miesięcznie za 1 użytkownika. W programie dostępna jest porównywarka dzięki której kalkulacja składki dotyczącej ubezpieczenia komunikacyjnego trwa do 3 minut. Ilość dostępnych Towarzystw Ubezpieczeniowych wynosi 10. Program w pełni przystosowany jest do RODO.
W systemie istnieją aktywne załączniki takie jak (zgody marketingowe, klauzula informacyjna, zgody na przetwarzanie danych osobowych). Dostępne jest wsparcie konsultantów podczas pracy z programem – dedykowana linia telefoniczna do wsparcia. Dodatkowo istnieje możliwość przesyłania zgłoszeń i pytań bezpośrednio z systemu. Program daje możliwość dodawania nowej lub wznowionej polisy, jej produktów oraz wszystkich niezbędnych danych zawartych na polisie dla istniejącego lub nowego Klienta bez względu na wybrane Towarzystwo. Program nie działa w trybie offline. Po rozwiązaniu umowy, baza danych jest przekazywana w formie pliku .csv. Możliwy eksport danych oraz dodawanie własnej bazy do programu (usługa dodatkowo płatna).
Twórcy programu zaznaczają, że Gapix Agent jest w pełni przystosowany do pracy agenta ubezpieczeniowego. Posiada moduł do wysyłania powiadomień SMS i mail o terminie płatności składki lub końcu umowy. GapiX Agent wyposażony jest w organizer z listą zadań na każdy dzień. To możliwość wysyłania nieograniczonej liczby powiadomień SMS i e-mail, możliwość definiowania personalizowanych szablonów powiadomień, tworzenia bazy danych klientów i polis. Dzięki Gapix Agent użytkownik wystawi rachunki i wygeneruje raporty. Twórcy zapewniają, że program posiada prosty i czytelny interfejs. Cena podobnie jak w innych programach uzależniona jest od ilości stanowisk i oscyluje od 399,99 zł do 1115,99 zł – na 3 stanowiska oraz od 1439,99zł wzwyż, za 4 i więcej stanowisk. Ceny obejmują roczne użytkowanie.
Program dostępny z każdej przeglądarki webowej oraz wszystkich urządzeń mobilnych. W szczególności przydatny dla multiagencji oraz agentom posiadających biura w różnych lokalizacjach, które nie posiadają własnej infrastruktury sieciowej. Pozwala na wysłanie mailowo z codziennym raportem wysyłanym mailem dla każdego użytkownika, dotyczącym zadań na dany dzień oraz informacją o kończących się polisach lub spotkaniach i terminach płatności. Posiada wyszukiwarkę (wyszukiwanie klienta odbywa się po nazwie, numerze polisy, adresie, numerze NIP lub PESEL), dzięki której agent ma gwarancję sprawnej obsługi klientów.
Cena za korzystanie z programu oscyluje w granicach od 59,00 zł do 79,00 zł w zależności od wybranego pakietu. Użytkownicy programów w ciągu 7 minut porównają oferty OC i AC 15 TU. Podczas wznowień polis nie ma konieczności wypełniania ponownie danych Klienta, ponieważ program współpracuje ze stronami towarzystw ubezpieczeniowych. Program działa zgodnie z wymogami RODO.
Oferty prezentowane w systemie InAgent pobierane są ze stron sprzedażowych Towarzystw Ubezpieczeniowych. Są to te same oferty, które agent uzyskałby wprowadzając dane na stronie każdego TU osobno, uwzględniając przyznane zniżki i aktualną taryfę. Zarządzanie danymi: możliwość stworzenia bazy klientów z pełną historią. Wszystkie informacje są widoczne tylko dla agenta, który je wprowadził.
Cena programu kształtuje się od 1260,00 zł za bezterminową licencję dla 2 użytkowników oraz roczny dostęp do aktualizacji i wsparcia konsultantów. Program spełnia wymagania RODO. Istnieje możliwość generowania raportów związanych z pracą agenta: kończące się polisy, raty oczekiwane, raty nieopłacone. W celu ułatwienia analizowania i podejmowania decyzji można dostosować sposób prezentowania wyników raportów (tabele, grupowanie, agregowanie, wykresy). Istnieje możliwość wczytywania zestawień prowizyjnych z TU.
Twórcy programu Insly zaznaczają, że ich rozwiązanie w prosty sposób pomaga zarządzać procesem sprzedaży i obsługą polis. Narzędzie dostępne jest dla pośredników ubezpieczeniowych na całym świecie. Cena programu CRM zaczyna się już od 49,00 zł miesięcznie za jednego użytkownika. Cena wzrasta do 99,00 zł miesięcznie od użytkownika, gdy zdecydujemy się na korzystanie z dostępnego kalkulatora składek OC/AC. Obecnie dostępnych jest 10 TU i oprócz niezbędnych funkcjonalności porównywarki, w wersji mobilnej dostępny jest skaner kodów AZTEC. Insly daje możliwość automatycznego generowania raportów, zarządza relacjami z Klientami, a wszystkie dane przechowywane są w chmurze.
Firma Kamflex tworzy CRM nie tylko dla agentów ubezpieczeniowych. Działa zgodnie z założeniami RODO. Dzięki programowi, możliwe jest samodzielne generowanie automatycznych maili np. dotyczących odnowienia ubezpieczenia. Osoby nabywające ten program mogą mieć pewność, że towarzyszyć im będzie wsparcie konsultanta nie tylko podczas testowania programu, ale przez cały okres korzystania z CRM. Twórcy programu zapewniają, że jest on łatwy i prosty w obsłudze. Program tworzy raporty sprzedażowe. Cena za miesiąc kształtuje się od 39,00zł do 79,00 zł i uzależniona jest od ilości użytkowników oraz od wybranego pakietu. Wszystkie dane przechowywane są w chmurze. Po zakończeniu współpracy wszystkie pliki zostaną usunięte z systemu. Dla użytkowników programu ważna będzie zapewne kwestia eksportu danych, którymi można zarządzać z systemu przez cały okres obowiązywania umowy.
OmniAgent to rozwiązanie, które zarządza ewidencją polisy, kontroluje finanse i zapewnia kontakt z klientem. Z informacji, które udało nam się uzyskać program pomaga w wykonaniu raportów sprzedażowych oraz w wysyła powiadomienia i przypomnienia w formie maila lub SMS-a Najważniejszą zaletą tego programu jest dostęp do porównywarki OC/AC. Za pomocą jednego formularza można uzyskać zestawienie cen z 14 TU. Oprócz tego do dyspozycji dostępna jest aplikacja mobilna, gdzie można zeskanować kod AZTEC z dowodu rejestracyjnego. Jaka jest cena takiego rozwiązania? OmniAgent kosztuje 119,00 zł brutto miesięcznie.
Cena dla użytkowników programów kształtuje się od 39,00 zł do 79,00 zł miesięcznie – w zależności od wybranego pakietu. Program umożliwia wysyłanie widomości poprzez SMS . Dzięki temu klienci mogą odpisać lub oddzwonić bezpośrednio do agenta bez żadnych dodatkowych kosztów. Program spełnia wymagana RODO. Wsparcie specjalistów dostępne jest podczas pracy z programem. Za pomocą programu można rozliczać partnerów (agentów, OFWCA), generować zestawienie prowizji, automatycznie rozliczać prowizje od TU (na podstawie zestawień prowizyjnych). Istnieje możliwość wystawiania różnego rodzaju raportów sprzedażowych.
Dane zapisane w chmurze są bezpieczne i nie zostaną utracone wraz z kradzieżą laptopa lub awarią firmowego komputera. Polisa w Chmurze jest aplikacją działającą przez przeglądarkę internetową (lub aplikacje mobilną), żadne dane nie są przechowywane bezpośrednio na komputerze użytkownika przez co praca offline nie jest możliwa. Istnieje możliwość wygenerowania dokumentów APK do druku na podstawie domyślnego szablonu, można również stworzyć własny szablon pod swoje potrzeby. Po zakończeniu współpracy, dane zostają przekazane właścicielowi i zostają bezpowrotnie usunięte. Istnieje możliwość zawieszania konta i wrócić do danych w późniejszym terminie. Program posiada również magazyn druków ścisłego zarachowana. W pierwszym kwartale przyszłego roku twórcy programu zamierzają zintegrować porównywarkę.
SuperAgent to nowoczesna aplikacja internetowa wspomagająca pracę agentów. Narzędzie łączy program CRM z porównywarką ofert komunikacyjnych TU (5 wariantów ubezpieczenia w każdym TU), wraz z wydrukiem szczegółowej oferty dla Klienta. Wyliczenie składki we wszystkich TU trwa mniej niż 3 minuty, a pierwsze wyniki pokazują się już po kilkudziesięciu sekundach. W porównywarce kalkulacja jest zapisywana automatycznie z możliwością edycji, a użytkownik może generować raporty sprzedaży.
SuperAgent umożliwia stworzenie własnej struktury sprzedażowej. Program działa mobilnie. Pomaga w codziennym zarządzaniu relacjami z klientami (SMS, maile). SuperAgent spełnia wymogi RODO, posiada możliwość przeprowadzenia APK. Za zapełnienie nośnika danych plikami i danymi oraz za udostępnioną przestrzeń na dysku nie są pobierane żadne opłaty. Twórcy SuperAgenta zapewniają również odpowiednią ochronę danych za pomocą szyfrowanych połączeń i rozwiązań, oraz wsparcie konsultantów w razie pytań czy wątpliwości zintegrowanych użytkowników. Jak informują twórcy programu pierwsi agenci już testują możliwość tworzenia ofert dla pojazdów ciężarowych.
***
Raport CRM 2018 powstał z myślą o agentach, którzy zastanawiają się nad wyborem rozwiązania, które wesprze ich skutecznie podczas codziennej pracy. Informacje zawarte w naszym zestawieniu oparte są na danych, które można znaleźć na stronach internetowych poszczególnych firm oraz dzięki odpowiedzi na zapytania, które otrzymaliśmy drogą elektroniczną.
Jednocześnie chcemy podziękować firmom, które zainteresowały się raportem, sprawnie i szybko odpowiadając na nasze pytania. Mamy nadzieję, że przedstawione w raporcie programy dla agentów ubezpieczeniowych pomogą im podjąć decyzję na temat wyboru narzędzia, który spełni ich wszystkie potrzeby i oczekiwania.
*stan na dzień 19.12.2018r.
Ferie zbliżają się wielkimi krokami i pomimo tego, że póki co na horyzoncie nie widać…
Ubezpieczenia to bardzo ważny element ochrony rolnika i jego działalności. A dodatkowa ochrona od ryzyk niewymienionych…
Jak wiadomo umowy ubezpieczenia dotowanego można zawierać w zakładach ubezpieczeń, które podpisały umowy z Ministrem…
TUW PZUW w swojej strategii na 2025 rok stawia na transformację energetyczną i inwestycje infrastrukturalne,…
Od połowy listopada Europ Assistance Polska znajduje się w nowej siedzibie – kompleksie biznesowym myhive…
Niewątpliwie dobór odpowiednich odmian roślin ma istotne znaczenie dla rolników – zwłaszcza w obliczu zmian…