Zbliżający się koniec roku to ostatni dzwonek na to, by zapewnić sobie ulgi podatkowe. Można to zrobić m.in. poprzez wpłaty na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Nie każdy wie, że zasilenie konta IKZE może przynieść zwrot podatku przekraczający 3000 zł. 

Bezpieczna przyszłość finansowa 

Indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) to istotny element planowania przyszłości finansowej. Pomimo tego, że dla wielu z nas perspektywa emerytury wydaje się odległa, to decyzja o wpłacie środków na IKZE może opłacić się już teraz. Warto podkreślić, że zgromadzone w ramach IKZE środki są prywatne i podlegają dziedziczeniu. 

– Budowanie bezpiecznej przyszłości finansowej powinno być dostępne dla każdego. Chcemy pomagać klientom podejmować odpowiedzialne decyzje. Kładziemy, więc nacisk na długoterminowe inwestycje i systematyczność, ponieważ to właśnie spokój i stabilność powinny przynieść najlepsze rezultaty – podkreśla Tomasz Stadnik, prezes zarządu TFI PZU SA. 

IKZE a ulga podatkowa 

Nie każdy wie, że zasilenie konta IKZE może przynieść zwrot podatku. I tak osoby zatrudnione na umowę o pracę, które w 2024 r. wpłacą na IKZE pełny limit, czyli 9388,80 zł, mogą uzyskać ulgę podatkową do 3004,42 zł. Z kolei osoby samozatrudnione, które wpłacą 14 083,20 zł, mogą uzyskać ulgę wynoszącą 4506,62 zł. Niezwykle ważny jest jednak czas dokonania wpłat, bowiem warunkiem uzyskania ulgi podatkowej jest zasilenie konta IKZE jeszcze w tym roku kalendarzowym. 

Atuty IKZE PWE w TFI PZU SA 

IKZE w ramach Pakietu Wyższa Emerytura (PWE) oferuje inwestorom dostęp do dwudziestu dwóch zróżnicowanych funduszy, w tym szesnastu funduszy indeksowych, nazywanych też pasywnymi. Tak zbudowana oferta pozwala na dywersyfikację portfela i dostosowanie strategii inwestycyjnej do indywidualnych potrzeb klienta oraz poziomu akceptowanego przez niego ryzyka. 

W ofercie TFI PZU znajduje się pięć indeksowych funduszy obligacyjnych, a także jedenaście funduszy akcyjnych, które oparte są na indeksach giełdowych z całego świata, takich jak sektor nieruchomości, branża informatyczna, rynek surowców czy zielona energia. Uzupełnienie oferty funduszy indeksowych stanowi sześć funduszy cyklu życia. Ich strategia inwestycyjna automatycznie dostosowuje się do wieku klienta, zmniejszając ryzyko inwestycji wraz ze zbliżaniem się do emerytury. 

Obsługa IKZE PWE odbywa się poprzez serwis inPZU, który jest platformą inwestycyjną dostępną w dogodnym momencie i z dowolnego miejsca na świecie. W IKZE PWE nie obowiązuje konieczność dokonywania regularnych wpłat, co oznacza, że oszczędzający decydują samodzielnie o wysokości i częstotliwości wpłat na swoje konto, zaczynając już od 100 zł. TFI PZU pozwala także na przeniesienie środków z IKZE, które było zarządzane przez inną instytucję finansową. 

Źródło: PZU SA