Unum poinformowało o wprowadzeniu zmian w ramach Ubezpieczenia na Całe Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym. Ma to związek z decyzją Santander TFI, o połączeniu subfunduszu Santander Obligacji Korporacyjnych oraz Santander Obligacji Skarbowych. Co to oznacza dla klientów? 

Zmiany w Ubezpieczenia na Całe Życie z UFK 

Unum Życie poinformowało o planowanych zmianach w ramach Ubezpieczenia na Całe Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym („UFK”). Proces ten ma związek z decyzją Santander Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie („Santander TFI”), o połączeniu z dniem 30 sierpnia 2024 r. subfunduszu Santander Obligacji Korporacyjnych (Subfundusz przejmujący) oraz Santander Obligacji Skarbowych (Subfundusz przejmowany). 

Co istotne, a chwilą połączenia, subfundusz Santander Obligacji Korporacyjnych zmieni nazwę na Santander Obligacji Uniwersalny. Jak możemy przeczytać, w jego portfelu będą zarówno obligacje skarbowe, jak i obligacje korporacyjne. W związku z tym subfundusz będzie realizował politykę inwestycyjną funduszu dłużnego długoterminowego uniwersalnego. W konsekwencji ww. zmiany, w ramach umowy ubezpieczenia likwidacji ulegnie oferowany przez Unum Życie TUiR S.A. fundusz UFK Unum – Santander Obligacji Skarbowych. W miejsce likwidowanego funduszu utworzony zostanie nowy fundusz UFK Unum – Santander Obligacji Uniwersalny. 

Do kiedy można przenieść środki? 

Unum informuje także, że do dnia 15 sierpnia 2024 r. włącznie, możliwe jest złożenie dyspozycji w zakresie przeniesienia środków stanowiących wartość posiadanych jednostek uczestnictwa likwidowanego UFK do innego UFK, będącego w ofercie ubezpieczyciela. Warto podkreślić, że za realizację dyspozycji przeniesienia środków, o której mowa w zdaniu poprzedzającym Unum nie pobiera opłaty. Natomiast w przypadku braku odpowiedniej dyspozycji do dnia 15 sierpnia 2024 r. Unum w dniu 30 sierpnia 2024 r. dokona przeniesienia jednostek uczestnictwa z likwidowanego UFK Unum – Santander Obligacji Skarbowych na nowo utworzony fundusz UFK Unum – Santander Obligacji Uniwersalny. 

W jaki sposób zostaną przeniesione jednostki? 

Jednostki zostaną przeniesione na nowo utworzony fundusz UFK Unum, z uwzględnieniem poniższych zasad: 

Liczba jednostek uczestnictwa Santander Obligacji Uniwersalny = (liczba jednostek uczestnictwa – Santander Obligacji Skarbowych * wartość jednostek uczestnictwa Santander Obligacji Skarbowych) / wartość jednostek uczestnictwa Santander Obligacji Uniwersalny. 

Do obliczenia liczby jednostek uczestnictwa i wartości aktywów netto zostanie przyjęta wartości z dnia 29 sierpnia 2024 r. Od dnia 30 sierpnia 2024 r. ubezpieczyciel na swojej stronie internetowej umieści zaktualizowane dokumenty uwzględniające powyższe zmiany, tj.: 

  • dokumenty zawierające kluczowe informacje (KID Ubezpieczenie na Całe Życie z UFK) w zakładce Fundusze, 
  • Załącznik nr 1 do Regulaminu Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych znajdujący się w Bazie dokumentów w zakładce OWU pod adresem https://www.unum.pl/polisy-indywidualne/. 

Szczegółowe informacje dotyczące opisanej zmiany dostępne są również na stronie internetowej Santander TFI. 

Źródło: Unum Życie